風險屬性評估問卷(個人使用)

  • 這份問卷旨在協助您瞭解自己對風險的承受度及屬性，請回答以下問題(如要保人為未成年人，以下問題請均以未成年人之角度填寫)。
  • 各基金公司根據『中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準』，依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高區分為『RR1~RR5』五個風險報酬等級；各基金之風險報酬等級可於「南山人壽企業網站」（網址：https://www.nanshanlife.com.tw）查詢。
    • 屬於保守型的投資人，適合購買基金風險報酬等級：RR1、RR2。
    • 屬於穩健型的投資人(可購買一般型商品)，適合購買基金風險報酬等級：RR1、RR2、RR3。
    • 屬於積極型的投資人(可購買一般型/積極型商品)，適合購買基金風險報酬等級：RR1、RR2、RR3、RR4、RR5；要保人保險年齡達65歲以上(含)者，基金風險報酬等級不宜為RR5。
    • 請選擇適合您風險屬性之保險商品/基金標的，倘選擇與您風險屬性不符之保險商品/基金標的，本公司將無法接受您的申請。
  • 提醒您
    • 倘您無法承受任何投資損失風險，一律不適合購買投資型保險商品。
    • 為維護您的權益及避免爭議，本公司須依法令之要求評估您的風險承受度，倘您拒絕提供相關資訊，本公司將會因無法評估您的投資屬性及風險承受度，而謝絕您的申請。
    • 要保人未滿18足歲，風險屬性最高限「穏健型」，倘您本次完成之風險問卷結果為「積極型」。本公司將於您滿18足歳時自動更新風險屬性。

風險承受度分析
(投資理財工具：係指其價值可隨時波動，並可跌至低於其投資本金之金融商品)

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風險屬性評估問卷檢視

風險承受度分析
(投資理財工具：係指其價值可隨時波動，並可跌至低於其投資本金之金融商品)

1. 年齡？ (除18歲以實際年齡計算，其他年齡皆以保險年齡計算)

46歲~55歲

2. 曾經使用過之投資理財工具種類？【可複選】(如係透過投資型保單投資者，請依連結投資標的類型勾選E或F)

B. 股票

D. 期貨或選擇權或結構型商品或其他衍生性金融商品

3. 投資與債券類型相關商品之理財工具經驗？

3年(含)~5年

4. 投資與其他類型相關商品之理財工具經驗？

3年(含)~5年

5. 下列何者最符合您對投資理財工具的理解？

對投資理財工具及其投資風險有進一步的認識，例如持有債券者可能因市場利率上升導致債券價格下降遭受損失

6. 每年可用於購買投資理財工具之金額 (新台幣)？

100萬以上~未滿300萬

7. 請問您的備用金 (現金及存款) 相當於您幾個月的生活開銷？ (在您考慮投資之前，建議先準備一筆可以隨時動用且足以因應不時之需的備用金)

超過1年

8. 請問您購買投資型保單連結外幣計價投資標的，每年可承受的價格損失 (含匯率風險)？

-15%

9. 請問您購買投資型保單所連結投資標的，在達到預計投資期間時 (例如3年、5年)，可承受的價格損失 (含匯率風險)？

-15%

10. 您的投資回報期望？

資產短期快速成長，但承擔較大虧損可能

11. 就長期投資而言，您期望每年平均投資報酬率？

10%(含)~15%

12. 當投資發生虧損或達到停損點時會採取的處理方式？

持有至回本

  • 請您再次確認各問項勾選內容是否正確，問卷送出後即完成風險屬性評估，且無法再做修改。
  • 完成之風險屬性評估問卷將作為未來一年規劃本公司投資型商品之使用，且適用之一年內無法再次進行評估。
  • 業務員將得以保單招攬或服務之目的查詢您的風險屬性相關資訊。

先生/女士，您的風險問卷資訊如下：

  • 您於~適用之風險屬性為，如果您欲規畫或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 倘您近期欲規劃或變更本公司投資型商品，請主動告知為您服務之業務人員本次評估結果，以依您的風險屬性規劃適合的投資型商品與投資標的。
  • 您於~適用之風險屬性為，如果您欲規劃或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 提醒您自18足歲起，您於~適用之風險屬性將調整為，如果您欲規劃或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 倘您近期欲規劃或變更本公司投資型商品，請主動告知為您服務之業務人員本次評估結果，以依您的風險屬性規劃適合的投資型商品與投資標的。
  • 您於~適用之風險屬性為，如果您欲規劃或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 您於~保險年齡達65歲，適用之風險屬性為，連結之投資標的基金風險報酬等級不宜為RR5，如果您欲規劃或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 倘您近期欲規劃或變更本公司投資型商品，請主動告知為您服務之業務人員本次評估結果，以依您的風險屬性規劃適合的投資型商品與投資標的。
  • 您於~適用之風險屬性為，因您無法接受虧損，不適合投保新契約投資型商品但仍可申請既有保單契變作業，請留意契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 您於~適用之風險屬性為，連結之投資標的基金風險報酬等級不宜為RR5，如果您欲規畫或變更本公司投資型商品，請留意要保書/契約變更申請書之申請日期須介於~。
  • 倘您近期欲規劃或變更本公司投資型商品，請主動告知為您服務之業務人員本次評估結果，以依您的風險屬性規劃適合的投資型商品與投資標的。
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